Sàn forex lừa đảo luôn là vấn đề nóng hổi và chưa bao giờ hạ nhiệt trên các phương tiện truyền thông. Mặc dù không được cấp giấy phép hoạt động tại Việt Nam, nhưng các sàn vẫn mọc lên như nấm. Chúng hoạt động bất hợp pháp, giả danh nhà môi giới uy tín với mục đích che mắt và chiếm đoạt tài sản.
Vậy các sàn forex này scam như thế nào? Làm thế nào để nhận biết một sàn forex có scam hay không? Hãy theo dõi bài viết ngay sau đây của chúng tôi để có thể tìm ra câu trả lời thỏa đáng nhé.
Forex là gì?
Forex hay còn được gọi là ngoại hối, là nơi mua bán và trao đổi các loại tiền tệ
Trước khi đi vào tìm hiểu về sàn forex lừa đảo, chúng ta cùng tìm hiểu qua về thị trường forex nhé. Forex hay còn được gọi là ngoại hối, là nơi mua bán và trao đổi các loại tiền tệ giữa các quốc gia trên thế giới với nhau.
Thị trường forex có sự tham gia của rất nhiều thành phần, Bao gồm: Các ngân hàng trung ương, ngân hàng thương mại lớn nhỏ, các tổ chức, quỹ và nhà đầu tư.
Sàn forex là gì?
Sàn forex chính là cầu nối và cũng là sân chơi để gắn kết các nhà đầu tư lại với nhau. Hay nói một cách dễ hiểu hơn, sàn forex được ví như “cái chợ” để các trader. Thực hiện việc trao đổi và mua bán các loại tiền tệ cùng nhiều sản phẩm khác.
Trên thị trường forex hiện nay xuất hiện vô vàn các sàn forex lớn nhỏ. Vì vậy, việc xuất hiện những sàn forex “lừa đảo” bên cạnh những sàn uy tín khá nhiều. Vậy thế nào là một sàn forex lừa đảo? Hay sàn forex lừa đảo như thế nào? Cùng tìm hiểu trong các mục tiếp theo nhé.
Vai trò của các sàn forex là gì?
Các sàn giao dịch forex trên thị trường hiện nay. Có vai trò đưa các nhà đầu tư gia nhập vào thị trường tiền tệ và thu lợi nhuận tại đó. Ngoài ra, sàn forex còn nắm giữ nhiều vai trò khác như:
Giúp các nhà đầu tư truy cập vào thị trường và giao dịch
Các nhà đầu tư có thể bắt đầu giao dịch bằng cách mua một cặp tiền tệ hoặc nhiều cặp tiền tệ. Sau đó, đóng giao dịch bằng cách bán cặp tiền tệ đó. Cách mở tài khoản giao dịch tại các sàn forex khá đơn giản. Bởi các trader có thể thực hiện giao dịch trực tuyến mà không cần đến trực tiếp bất kỳ trụ sở nào.
Làm trung gian, cung cấp đòn bẩy
Trong một số trường hợp sàn forex sẽ có vai trò trở thành kênh trung gian. Nhằm mục đích kết nối các nhà đầu tư lại với nhau theo nhu cầu của từng người.
Ngoài ra, các sàn giao dịch forex còn cung cấp mức đòn bẩy phụ thuộc vào từng sàn và từng sản phẩm. Người chơi forex có thể tăng thêm mức độ trải nghiệm và kiếm được lợi nhuận nhiều hơn nhờ vào việc áp dụng đòn bẩy này.
Sàn forex lừa đảo là gì?
sàn forex lừa đảo là một sàn môi giới có nhiều hoạt động lớn
Trên thị trường forex ngày nay có rất nhiều tổ chức tự xưng là sàn forex. Kéo theo đó là nhiều chiêu thức lừa đảo, dụ dỗ nhà đầu tư rất phức tạp. Nên các nhà đầu tư mới rất khó có thể nhận biết được đâu là sàn forex lừa đảo.
Tuy nhiên, theo đánh giá của các nhà đầu tư giàu kinh nghiệm và những nạn nhân. Thì một sàn forex lừa đảo là một sàn môi giới có nhiều hoạt động lớn và nhỏ khác. Không giống như những nhà môi giới uy tín thông thường. Chẳng hạn như các sàn giao dịch nhị phân.
Xem thêm: Top 10 sàn Forex uy tín được nhiều người tham gia 2023
Đặc điểm nổi bật của một Forex lừa đảo
Với những sàn forex uy tín lớn trên thế giới như Exness, ICMarkets… Họ đều hoạt động theo một hình thức giống nhau. Theo đó, để xem xét sàn forex mà bạn đang tìm hiểu lừa đảo hay uy tín. Các nhà đầu tư có thể so sánh những đặc điểm nổi bật của các sàn forex uy tín như:
Rút tiền
Mục đích cuối cùng của tất cả các sàn forex đều là tiền. Tuy nhiên, một sàn giao dịch uy tín. Sẽ hỗ trợ khách hàng của mình nhiều hình thức thanh toán khác nhau. Đồng thời, thời gian thực xử lý giao dịch cũng diễn ra nhanh chóng hơn.
Tính Pháp lý
Hiện tại, Việt Nam mới chỉ có một ít điều lệ can thiệp vào thị trường forex. Nhưng trên thế giới đã có rất nhiều tổ chức và cơ quan quản lý tài chính uy tín. Như: ASIC, CySEC, FCA… Họ chỉ hoạt động với mục đích quản lý các sàn giao dịch và bảo vệ quyền lợi cho các trader.
Tuy nhiên, vẫn có những sàn forex như Forex4you chưa được cấp phép từ các tổ chức uy tín. Nhưng sàn giao dịch này lại có nhiều điểm mạnh riêng thu hút được nhiều nhà đầu tư tham gia. Để tránh trường hợp chọn nhầm sàn forex lừa đảo. Thì những sàn không được cấp phép, các nhà đầu t. Nên tìm hiểu và cân nhắc thật kỹ trước khi đưa ra quyết định đầu tư.
Chính sách bảo vệ khách hàng
Với các doanh nghiệp và sàn forex, khách hàng là “miếng cơm manh áo” của họ. Nên chắc chắn họ sẽ áp dụng những chính sách an toàn để bảo vệ khách hàng của mình. Hiện tại, các sàn forex được áp dụng một số cơ chế bảo hiểm như: cơ chế tách biệt tài khoản, cơ chế bồi thường…
Thời gian hoạt động
Thực tế cho thấy sàn forex lừa đảo nào cũng chỉ hoạt động được một thời gian ngắn là bị bắt. Và ngược lại, một sàn forex uy tín sẽ ngày càng phát triển từ năm này qua năm khác. Trên thị trường đã có rất nhiều sàn forex quốc tế hoạt động từ những năm 1990.
Việc nhận ra một sàn forex lừa đảo là một việc làm rất khó đối với các trader mới tham gia vào thị trường forex. Vì vậy, hãy bình tĩnh và tiếp tục tìm hiểu trong các mục dưới đây nhé.
Nhà đầu tư nhận được lợi ích gì từ thị trường khi tìm được sàn forex uy tín?
Đầu tiên, khi tìm được sàn forex uy tín là các trader đã tránh được sàn forex lừa đảo. Mà tránh được sàn forex lừa đảo là nhà đầu tư đã tránh được việc mất tiền oan khi tham gia đầu tư. Ngoài ra, giao dịch trên sàn forex uy tín còn giúp các trader thu được nhiều lợi ích từ thị trường. Cụ thể:
Nhà đầu tư nhận được lợi ích gì từ thị trường khi tìm được sàn forex uy tín?
Có thể tham gia giao dịch bất cứ lúc nào
Thị trường forex thường xuyên có những biến động lớn. Chúng có thể thay đổi theo từng giây, từng phút, mỗi ngày. Nhờ những biến động thị trường này đã đem lại cho các trader nhiều cơ hội để đầu tư kiếm lời hơn.\
Chính vì vậy, các nhà đầu tư có thể tham gia giao dịch bất cứ lúc nào mong muốn. Bởi các sàn giao dịch cũng sẽ hoạt động theo thời gian của thị trường forex.
Ví dụ: Các nhà đầu tư có thể theo dõi biểu đồ giá vàng qua các năm. Điều này rất hữu ích trong việc dự đoán mức độ cung cầu của thị trường. Từ đó, phân tích và đưa ra quyết định có nên đầu tư mua bán vàng hay không?
Thị trường forex yêu cầu vốn giao dịch tương đối thấp
So với các thị trường tài chính hiện nay, forex là thị trường yêu cầu vốn giao dịch tương đối thấp. Hơn nữa, các trader còn có thể đăng ký tài khoản giao dịch ngay trên điện thoại hoặc máy tính một cách dễ dàng. Mà không cần phải chi một số tiền lớn để tham gia.
Dễ dàng tiếp cận với kênh giao dịch ở bất cứ đâu
Với thời đại công nghệ thông tin như hiện nay, các nhà đầu tư có thể dễ dàng tiếp cận với kênh giao dịch này dù ở bất cứ đâu.
Thị trường forex là nơi dễ tiếp thu thông qua nhiều diễn đàn và mạng lưới giao dịch. Do đó, các trader có thể nhờ sự trợ giúp của các chuyên gia, các nhà đánh giá… để đầu tư đạt hiệu quả cao.
Có cơ hội nhận được nhiều giải thưởng hấp dẫn
Hiện nay, các sàn forex uy tín cũng đưa ra nhiều phần thưởng hậu hĩnh. Hay các ưu đãi, khuyến mãi giúp trader dễ sinh lời trên thị trường ngoại hối này.
Qua đó, có thể thấy một sàn forex uy tín không chỉ là nơi tư vấn, chăm sóc tốt cho các nhà đầu tư. Mà họ còn có thể cung cấp tài liệu, kiến thức và kinh nghiệm giúp bạn đầu tư đạt hiệu quả cao nhất.
Làm thế nào để nhận biết sàn forex lừa đảo?
Thị trường forex đã xuất hiện trên thị trường từ những năm 1970 cho đến nay. Mặc dù đã trải qua vài thập kỷ nhưng forex vẫn luôn là thị trường giao dịch màu mỡ dành cho các trader.
Trước khi cố gắng thay đổi cuộc đời đầy tăm tối của mình sang màu xanh của “hy vọng”. Các nhà đầu tư cần phải hiểu được rằng: Bản chất của forex không hề xấu, nếu có xấu thì cũng là mục đích sử dụng forex của các chủ sàn môi giới mà thôi.
Sàn forex lừa đảo qua chiêu trò “hoàn vốn”
Hình thức huy động vốn, cam kết với mức lợi nhuận siêu khủng và nếu thua lỗ được hoàn vốn. Đây là những hình thức đầu tư không được pháp luật bảo vệ. Bởi tính minh bạch và loại hợp đồng không phù hợp. Theo đó, do không được bảo vệ nên các trader tin theo và giao tiền cho sàn với tâm lý lo sợ, cam chịu.
Sàn forex lừa đảo qua chiêu trò “hoàn vốn”
Có những người dành dụm cả chục năm mới được số tiền đó. Nên theo tâm lý còn thở là còn gỡ mà vẫn không được hoàn vốn. Vậy hà cớ gì mà các bạn lại đi tin vào một người xa lạ nào đó. Tư vấn về thị trường tài chính và đánh mất hết số tiền mất cả đời để dành dụm.
Sàn forex lừa đảo các trader ảo tưởng
Có rất nhiều trường hợp nhà đầu tư không có kiến thức, kinh nghiệm win cả một đống lệnh. Sau đó tự ảo tưởng về năng lực của mình rồi đi tìm kiếm các nhà uỷ thác thuê họ đầu tư hộ, kiếm lợi nhuận. Tuy nhiên, những gì họ thể hiện chỉ là một giao dịch thắng lợi trong một giai đoạn “hên xui” nào đó. Trong khi những lần bị cháy tài khoản thì lại giấu rất kỹ.
Với những nhà đầu tư lơ mơ không hiểu rõ về thị trường. Có lẽ chỉ cần một vài câu nói ngon ngọt sẽ khiến họ tin tưởng mà uỷ thác đầu tư. Sau đó, tài khoản bị thiêu rụi lúc nào cũng không hay.
Sàn forex lừa đảo theo đội nhóm chim sẻ, đại bàng “thần thánh”
Nói một cách dễ hiểu như: “một đàn cò cố gắng tìm những miếng mồi ngon sau đó mổ sẻ chia nhau ăn”. Đội nhóm này cũng vậy, mặc dù họ cũng có khả năng trong lĩnh vực đầu tư. Nhưng mục đích chính của họ thì không phải là giúp bạn làm giàu.
Thực chất là để ăn chia lợi nhuận từ tiền uỷ thác. Ngoài ra, còn được hưởng thêm hoa hồng từ các sàn môi giới. Hầu hết hình thức uỷ thác này đều thua lỗ, cháy tài khoản chứ chúng tôi chưa thấy ai mang tiền đi uỷ thác mà vẫn cầm được tiền về.
Sàn forex lừa đảo mức lợi nhuận “ngút trời”
Sàn forex lừa đảo mức lợi nhuận “ngút trời”
Một sàn giao dịch ngoại hối uy tín, họ sẽ không công khai lợi nhuận dành cho các trader. Thay vào đó họ chỉ tập trung vào việc đào tạo các kiến thức về forex. Giúp các trader có thêm kinh nghiệm giao dịch tại sàn.
Tuy nhiên, với các sàn forex lừa đảo họ luôn hứa hẹn có thể mang lại cho các nhà đầu tư. Mức lợi nhuận cao gấp mấy chục lần lãi ngân suất ngân hàng. Mục đích chính là để lừa đảo chiếm đoạt tiền của các trader.
Sàn forex lừa đảo qua phần mềm Auto Trade
Những phần mềm này sẽ được quảng cáo, giúp các nhà đầu tư kiếm lời từ 20 – 50% mỗi tháng mà không cần phải làm gì. Ngay cả khi ngủ vẫn có thể kiếm tiền mà không đề cập đến mức độ rủi ro.
Nếu những phần mềm này có thật chắc chắn bên môi giới chẳng phải đi code dạo như thế. Mà chỉ cần ăn chơi là tiền đã về túi, cả anh em họ hàng giàu hết rồi.
Rủi ro lớn khi mở tài khoản tại các sàn forex lừa đảo
Thông thường các nhà đầu tư sẽ không phân biệt được đâu là sàn forex lừa đảo? và đâu là sàn forex uy tín? Để đầu tư, uỷ thác. Do đó, nếu không tìm hiểu cẩn thận thì rủi ro khi mở tài khoản trên các sàn forex là rất cao.
Những cách giúp trader tránh sàn forex lừa đảo?
Sau khi tổng hợp lại các hình thức lừa đảo phổ biến trên thị trường hiện nay. Chúng tôi sẽ chỉ cho bạn các cách để có thể tránh những sàn forex lừa đảo.
Cách 1: Tìm hiểu về thời gian thành lập và hoạt động của sàn forex
Thị trường forex là một thị trường cạnh tranh rất khốc liệt. Điều này đã tạo cơ hội cho nhiều sàn giao dịch được thành lập với mục đích lừa đảo các nhà đầu tư.
Do đó, việc xem xét và tìm hiểu về thời gian thành lập của một sàn giao dịch sẽ giúp bạn test được độ uy tín của sàn đó. Hầu hết các sàn forex lừa đảo chỉ hoạt động được một thời gian ngắn là bị bắt. Nên số tuổi của chúng thường không cao.
Cách 2: Tìm hiểu về giấy phép hoạt động
Mức độ uy tín của một sàn giao dịch forex cũng phụ thuộc khá nhiều vào tổ chức cấp phép. Theo đó, mức độ của các tổ chức tài chính được phân loại như sau:
- Mức độ A: NFA, FMMA.
- Mức độ B: FCA, ASIC.
- Mức độ C: CySEC, FSP, CyPrus.
Để đảm bảo an toàn cho nguồn vốn và quyền lợi trong giao dịch. Các trader nên chọn những sàn được cấp giấy phép ở mức độ A hoặc B.
Cách 3: Xem xét tốc độ nạp rút tiền
Các nhà đầu tư cần phải xem xét về tốc độ nạp rút tiền. Thông thường các sàn forex uy tín sẽ chỉ mất 1 tiếng để nạp tiền và 12 tiếng để rút tiền. Ngoài ra, các trader còn phải xem xét về việc rút tiền có phí tính phí hay không. Và tốc độ support khi bị gặp lỗi nạp rút tiền là bao lâu.
Cách 4: Tham khảo thông tin từ người đi trước
Các trader mới có thể tham khảo thông tin từ những trader nhiều kinh nghiệm để biết đâu là sàn forex uy tín. Bên cạnh đó, nếu có xem các bài review và đánh giá trên internet. Nhà đầu tư chỉ nên xem ở mức độ tham chiếu và cân nhắc. Bởi không phải bài review nào cũng chính xác 100%.
Hiện nay, có rất nhiều sàn forex lừa đảo dùng thủ đoạn tinh vi. Chúng thường đăng thông tin về sàn của mình trên internet gây nhiễu thông tin. Nhằm mục đích đánh lừa các trader mới. Chính vì vậy, các nhà đầu tư nên tham gia vào các hội nhóm uy tín để tham khảo kinh nghiệm từ các trader đi trước.
Cách 5: Quan tâm đến nguồn thông tin đại chúng
Đây là cách dễ nhất để tránh các sàn forex lừa đảo. Bởi với nguồn thông tin đại chúng như tivi, báo đài. Sẽ giúp bạn biết được sàn giao dịch nào đang lừa đảo. Thậm chí còn biết được cả hình thức lừa đảo của chúng ra sao. Từ đó, có thêm kiến thức và kinh nghiệm cảnh giác với những sàn lừa đảo.
Tổng hợp các sàn Forex lừa đảo bị bắt
Sàn forex lừa đảo theo đội nhóm chim sẻ, đại bàng “thần thánh”
Đến đây chắc hẳn các bạn đã hiểu được thế nào là forex? Sàn forex là gì? Và sàn forex lừa đảo thế nào rồi đúng không? Theo đó, trên thị trường forex sẽ có hai loại sàn giao dịch. Một là các sàn forex lớn, uy tín đã được đăng ký và quản lý hoạt động công khai minh bạch theo luật forex.
Hai là những sàn forex lừa đảo, hoạt động chui mà không đăng ký theo luật. Nếu các nhà đầu tư mở tài khoản và giao dịch trên sàn này. Họ sẽ dùng mọi thủ đoạn để lừa gạt toàn bộ số tiền mà nhà đầu tư đã nạp vào. Dưới đây là danh sách các sàn forex lừa đảo đã được chúng tôi tổng hợp lại. Điển hình:
FX Trading Markets
Sàn forex này đã giả mạo nhà môi giới FXTM. Sau khi bị phát hiện thì các tổ chức tài chính đã phát cảnh báo lừa đảo với sàn FX Trading Markets. Ngoài ra, sàn FX Trading Markets còn giữ tiền của khách hàng với lý do nâng cấp lại hệ thống.
Thực chất, mô hình của sàn chỉ là một BO thông thường nhưng lại tự xưng là Forex Broker. Để huy động vốn từ theo hình thức đa cấp trái phép.
LiberForex
Sàn Liberforex đã làm giả mạo giấy phép của tổ chức tài chính IFCS. Đồng thời, cam kết với khách hàng mức lợi nhuận lên đến 16% một tháng. Sàn giao dịch forex này xây dựng hệ thống theo mô hình lừa đảo đa cấp Ponzi. Bộ công thương Việt Nam đã từng phát cảnh báo lừa đảo về sàn forex này.
GGTrade
Sàn môi giới này làm giả giấy phép hoạt động của tổ chức FMA New Zealand. Bị chính cơ quan quản lý này phát cảnh báo lừa đảo. Chúng hoạt động theo hình thức uỷ thác đầu tư và cam kết mức lợi nhuận cao, rủi ro thấp.
OT Capital
Tổ chức quản lý tài chính uy tín. ASIC đã đưa ra cảnh báo về sàn giao dịch này khi họ không cho các nhà đầu tư rút tiền.
EU Capital
Nhà môi giới này bị cảnh báo bởi cơ quan quản lý uy tín FCA vì thường xuyên xảy ra tình trạng giãn nở spread. Đặc biệt là không cho các nhà đầu tư rút tiền với lý do giao dịch với khối lượng không đủ lớn. Thậm chí, còn đưa ra nhiều lý do và đổ lỗi cho các nhà đầu tư. Nhằm mục đích không cho họ rút tiền và nếu muốn rút tiền thì phải nạp thêm vào mới được rút.
ECN Capital
Sàn giao dịch này bị cảnh báo bởi nhiều cơ quan quản lý uy tín trên thế giới như: FINMA, FMA New Zealand, CySEC. Với tình trạng nhà đầu tư không rút được tiền và phải thanh toán thêm phí mới được rút tiền.
Blue Trading
Tổ chức FCA đã phát cảnh báo về sàn forex do gây khó khăn trong quá trình nạp rút tiền của các nhà đầu tư. Họ bắt các trader phải trả thêm các khoản phí không có trong thỏa thuận trước đó để rút tiền. Tuy nhiên, dù đã trả phí nhưng tiền vẫn không được chuyển về tài khoản.
Multiply Markets
Đây là một sàn giao dịch hoạt động chui bởi không có giấy phép. Sàn cũng không cung cấp tài khoản demo cho các nhà đầu tư mới. Đỉnh điểm là các phi vụ tính phí giao dịch rất cao và gây khó khăn trong quá trình rút tiền của các trader.
GCE Capital
Sàn môi giới này cung cấp thông tin không minh bạch. Cũng như bị cảnh báo bởi FCA.
GCFX
Sàn forex này bị Dukascopy – Thành viên của ngân hàng Thuỵ Sĩ lên tiếng cảnh báo lừa đảo. Sau đó, lại giả mạo giấy phép của các cơ quan quản lý tài chính uy tín như FCA và FINMA. Họ lừa đảo theo hệ thống đa cấp Ponzi với lời cam kết lợi nhuận cực kỳ hấp dẫn.
Lời kết
Trên đây là danh sách những sàn forex lừa đảo đã bị cảnh báo bởi các cơ quan quản lý tài chính lớn trên thế giới. Vì những lợi nhuận mà thị trường forex đã và đang mang lại cho người chơi. Những kẻ lừa đảo này đã lợi dụng những trader nhẹ dạ cả tin để kiếm lời một cách không chân chính.
Chính vì vậy, các trader cần chuẩn bị tâm lý thật vững vàng cùng vốn kiến thức am hiểu về thị trường trước khi đầu tư forex. Hy vọng, qua những thông tin đã được chúng tôi chia sẻ trong bài viết. Các trader sẽ có thêm những thông tin hữu ích trong quá trình lựa chọn sàn môi giới. Chúc các bạn thành công với những giao dịch sắp tới.
